- Thông tin dự án
- Mã số: SB 2023 05 01
- Tên dự án: “Công cụ xác định Khách hàng và Người liên quan”
- Nội dung mời giới thiệu giải pháp
- Yêu cầu về năng lực của đối tác
- Nhà cung cấp có tư cách pháp nhân trong lĩnh vực cung cấp dịch vụ
- Nhà cung cấp có kinh nghiệm tư vấn/triển khai các dự án về quản trị rủi ro cho các Ngân hàng
- Đối tác sẽ tổ chức giới thiệu giải pháp triển khai Dự án “Công cụ xác định Khách hàng và Người liên quan” tại Hội sở chinh SeABank số 198 Trần Quang Khải, Hà Nội.
- Yêu cầu về nội dung giải pháp
-
- Tuân thủ quy định của Pháp luật về Khách hàng và Người liên quan
- Điều 126, 127 và 128 Luật các TCTD số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010 (đã sửa đổi bổ sung) và Thông tư 22/2019/TT-NHNN (đã sửa đổi bổ sung) quy định các TCTD phải ban hành quy định nội bộ về cấp tín dụng và xây dựng công cụ xác định một Khách hàng và Người có liên quan để tuân thủ quy định về cấp tín dụng sau:
- Các trường hợp không được cấp tín dụng;
- Các trường hợp hạn chế cấp tín dụng;
- Tuân thủ quy định về giới hạn cấp tín dụng đối với Khách hàng và Người có liên quan.
- Khoản 14 điều 3 Thông tư 22/2019/TT-NHNN quy định chi tiết tiêu chí xác định Người có liên quan của một Khách hàng là tổ chức, cá nhân.
- Ngoài các nội dụng quy định tại Luật các TCTD số 47/2010/QH12 (đã sửa đổi bổ sung) và Thông tư 22/2019/TT-NHNN (đã sửa đổi bổ sung), NHNN yêu cầu SeABank xây dựng công cụ/quy định nội bộ về Người có liên quan trong đó phải xác định được: Các Khách hàng có cùng một dự án đầu tư; Các Khách hàng có cùng chung một tài sản bảo đảm; Các Khách hàng có cùng chung một địa chỉ kinh doanh.
- Các yêu cầu tối thiểu của Dự án
Dự án phải đáp ứng được tối thiểu các nhu cầu quản lý tại SeABank dưới đây:
-
- Người có liên quan của Khách hàng: Được xác định theo tiêu chí tại Khoản 14 điều 3 Thông tư 22/2019/TT-NHNN.
- Đối với Người có liên quan của SeABank:
- Danh sách Người có liên quan của SeABank: Cổ đông lớn, Thành viên HĐQT, Ban Kiểm soát, Ban Tổng Giám đốc, Kế toán trưởng, Người thẩm định/phê duyệt tín dụng …và người liên quan của các đối tượng này.
- Khi cán bộ tín dụng của SeABank nhập thông tin cơ bản của Khách hàng vào hệ thống (Tên, giấy tờ tùy thân (CCCD/CMND/Hộ chiếu…)/Giấy đăng ký kinh doanh/mã số thuế…) công cụ/phần mềm cần xác định được đây có phải là Người có liên quan của SeABank mà SeABank không được cấp tín dụng/hạn chế cấp tín dụng theo quy định của NHNN không? Nếu Khách hàng thuộc nhóm hạn chế cấp tín dụng thì tổng mức dư nợ tín dụng tối đa mà SeABank có thể cấp cho Khách hàng này là bao nhiêu?
- Đối với Người có liên quan của Khách hàng thông thường đến vay vốn tại SeABank.
- Khi cán bộ tín dụng của SeABank nhập thông tin cơ bản của Khách hàng vào hệ thống (Tên, giấy tờ tùy thân (CCCD/CMND/Hộ chiếu…)/Giấy đăng ký kinh doanh/mã số thuế…) công cụ/phần mềm cần xác định được tất cả Người có liên quan của Khách hàng và tổng mức dư nợ tín dụng tối đa mà SeABank có thể cấp mới/cấp thêm cho Khách hàng này trên cơ sở tham chiếu dư nợ SeABank đã cho Khách hàng và Người có liên quan vay, quy định của NHNN về tổng mức dư nợ tín dụng tối đa đối với một Khách hàng (15% vốn tự có của SeABank), Khách hàng và Người có liên quan (25% vốn tự có của SeABank).
- Hỗ trợ công tác phê duyệt tín dụng và báo cáo theo quy định nội bộ và của NHNN:
- Hỗ trợ tăng cường quản lý rủi ro tín dụng nội bộ trong công tác thẩm định/phê duyệt:
- Hạn chế cho vay đối với các Khách hàng trong nhóm Người có liên quan;
- Có thông tin cho việc đánh giá tổng thể khả năng trả nợ của Nhóm khách hàng có liên quan (Ví dụ: Hai vợ chồng, nhóm Doanh nghiệp/Cá nhân có quan hệ về sở hữu, quản lý …) có nhu cầu vay vốn tại SeABank;
- Xác định được: Các Khách hàng có cùng một dự án đầu tư; Các Khách hàng có cùng chung một tài sản bảo đảm; Các Khách hàng có cùng chung một địa chỉ kinh doanh để áp dụng các biện pháp quản trị rủi ro phù hợp.
- Hỗ trợ xuất các Báo cáo về cấp tín dụng đối với Khách hàng và Người có liên quan theo quy định của SeABank và NHNN.
- Địa chỉ nhận thông tin: Đối tác vui lòng gửi về địa chỉ:
- Quản lý danh mục tín dụng – Quản trị rủi ro tín dụng – Khối Quản trị rủi ro – Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank).
- Địa chỉ: Tầng 04 - Tòa nhà BRG – 198 Trần Quang Khải, Q. Hoàn Kiếm, TP. Hà Nội. (Qua lễ tân Sảnh toàn nhà BRG)
- Ngoài phong bì ghi rõ: Đăng ký tham gia giới thiệu giải pháp triển khai Dự án “Công cụ xác định Khách hàng và Người liên quan”.
- Thời hạn nhận đăng ký giới thiệu giải pháp: trước 17h ngày 31/05/2023
- Liên hệ, giải đáp thông tin liên quan
- Mr. Nguyễn Tấn Bình – Giám đốc Quản lý danh mục tín dụng – Quản trị rủi ro tín dụng Khối Quản trị rủi ro– SeABank
- Ms Đặng Thị Giang – Chuyên viên cao cấp Quản lý danh mục tín dụng – Quản trị rủi ro tín dụng Khối Quản trị rủi ro– SeABank
05/05/2023