1. Tổng quan về ngân hàng số cho doanh nghiệp

Ngân hàng số cho doanh nghiệp là hình thức ngân hàng số hóa tất cả các hoạt động giao dịch tài chính của doanh nghiệp. Ngân hàng số có cơ cấu tổ chức, vận hành và quản lý nhân sự đầy đủ như một ngân hàng truyền thống thông thường. Doanh nghiệp khi sử dụng ngân hàng số sẽ không cần đến trực tiếp ngân hàng mà vẫn có thể quản lý mọi giao dịch.

Đặc biệt, một số ngân hàng số còn sở hữu “chi nhánh thông minh”. Khác với ngân hàng truyền thống là phải xếp hàng, chờ đến lượt mình giao dịch thì tại “chi nhánh thông minh” này, nhân viên ngân hàng sẽ đến tận bàn hỗ trợ để khách hàng tự phục vụ (self-service) hoặc phục vụ khách hàng (theo yêu cầu của khách).

Ngân hàng số giúp doanh nghiệp cải thiện chất lượng dịch vụ và tăng doanh thu

Hiện nay, ngân hàng số SeAMobile Biz là dịch vụ mobile banking của SeABank dành cho khách hàng doanh nghiệp với vai trò như 1 trợ lý số của doanh nghiệp, phục vụ đa đối tượng (người truy vấn, nhập liệu, phê duyệt), nhiều tính năng hữu ích, giao diện dễ dùng, tốc độ giao dịch nhanh. Đây là dịch vụ có tính bảo mật cao vì được tích hợp phương thức xác thực SOFT OTP ngay trên app, cải thiện đáng kể trải nghiệm của khách hàng khi sử dụng.

Ứng dụng ngân hàng số dành cho doanh nghiệp - SeAMobile Biz

2. Tiện ích ngân hàng số SeAMobile Biz mang lại cho doanh nghiệp

Ngân hàng số cho doanh nghiệp cho phép số hóa mọi hoạt động giao dịch tài chính của doanh nghiệp. Các tiện ích của ngân hàng số SeAMobile Biz cho khách hàng doanh nghiệp là: thực hiện các chức năng cơ bản, số hoá quy trình với khách hàng từ hoạt động lõi đến vận hành, hệ thống bảo mật nhiều lớp…

2.1. Thực hiện các chức năng cơ bản

Ngân hàng số SeAMobile Biz giúp doanh nghiệp thực hiện các chức năng cơ bản sau:

Quản lý tài khoản: Ngân hàng số cho phép doanh nghiệp quản lý mọi thông tin tài khoản của công ty, sổ phụ tài khoản, báo nợ có và mọi sao kê của doanh nghiệp.
Chuyển tiền: Doanh nghiệp có thể tự động hóa việc thanh toán các hóa đơn định kỳ hoặc các giao dịch thu chi tới nhiều tài khoản đối tác. Ngân hàng số giúp doanh nghiệp thực hiện các hoạt động thu chi tài chính theo đúng kế hoạch và tối thiểu hóa những sai sót, nhầm lẫn không đáng có trong giao dịch.Các lệnh chuyển tiền mà ngân hàng số SeAMobile cho phép khách hàng doanh nghiệp thực hiện là:
- Chuyển tiền cùng chủ tài khoản.
- Chuyển tiền nội bộ SeABank.
- Chuyển tiền liên ngân hàng.
- Chuyển tiền nhanh.
- Chuyển tiền lương: Chỉ cần dùng 1 lệnh chuyển tiền để thanh toán tiền lương cho toàn bộ nhân viên của công ty.
- Chuyển tiền quốc tế.
- Chuyển tiền ngày hiệu lực tương lai: Khách hàng tạo lệnh và duyệt lệnh hôm nay nhưng hệ thống sẽ cắt tiền vào ngày khách hàng mong muốn.
Báo cáo trạng thái giao dịch: Hiển thị trạng thái của toàn bộ các giao dịch đã tạo như chờ duyệt, đã duyệt, thành công, thất bại, từ chối.
- Danh sách giao dịch chờ duyệt, giao dịch bị từ chối.
- Duyệt nhiều lệnh cùng lúc.
- Có thể tạo/duyệt lệnh chéo trên kênh SeANet và SeAMobile Biz.
- Tra soát lệnh chuyển tiền online.
Biểu đồ thu chi 7 ngày gần nhất: Thống kê toàn bộ giao dịch theo tuần, theo tháng, theo quý hoặc theo năm. Từ đó lập biểu đồ thu chi để giúp doanh nghiệp cân đối tốt hơn mức thu và mức chi hiện tại.
Thanh toán hóa đơn online: Doanh nghiệp có thể thực hiện thanh toán hóa đơn điện nước, hóa đơn phải trả người bán, hóa đơn dịch vụ cho các đối tác...

Các tiện ích của ngân hàng số SeAMobile Biz cho doanh nghiệp

Ngoài ra, ngân hàng số SeAMobile Biz còn cung cấp các tiện ích khác như:

Bán ngoại tệ: Doanh nghiệp có thể mua hoặc bán ngoại tệ dễ dàng với tỷ giá được xác định trên thị trường.
Thẻ doanh nghiệp: Quản lý thông tin thẻ chính, thẻ phụ, sao kê thẻ, thanh toán dự nợ thẻ, khóa/mở khóa thẻ, khóa/mở khóa chức năng thanh toán online, thay đổi tài khoản trích nợ tự động, thay đổi hạn mức giao dịch.
Dịch vụ tiền gửi: Mở và tất toán hợp đồng tiền gửi online, tra cứu thông tin về hợp đồng tiền gửi.
Dịch vụ tài chính: Thông tin các khoản vay, tài sản đảm bảo, bảo lãnh, tài trợ thương mại.
Nộp các loại thuế (nội địa và hải quan) online trên website Tổng cục Thuế, Tổng cục Hải quan.
Tiện ích tra cứu ATM, điểm giao dịch SeABank, tỷ giá, lãi suất, hướng dẫn sử dụng dịch vụ.
Quản lý danh sách user liên quan, danh sách người thụ hưởng, mẫu giao dịch
Chức năng dành cho Người quản trị (Admin KHDN): Quản lý các user của công ty (tạo mới, sửa, cập nhật trạng thái của user), thay đổi hạn mức chuyển tiền của công ty.

Ngân hàng số không chỉ giúp khách hàng quản lý chi tiêu cá nhân hiệu quả hơn mà còn giúp doanh nghiệp dễ dàng thực hiện cũng như truy vấn các giao dịch.

2.2. Số hoá quy trình với khách hàng từ hoạt động lõi đến vận hành

Hiện nay, SeABank đã thực hiện số hóa một số hoạt động giao dịch với khách hàng. Nếu khách hàng có nhu cầu thực hiện những giao dịch này thì sẽ ko cần ra trực tiếp quầy giao dịch để thực hiện mà có thể thực hiện ngay tại nhà:

Chuyển tiền.
Thanh toán hóa đơn.
Bán ngoại tệ.
Sao kê tài khoản.
Tạo hợp đồng tiền gửi và tất toán hợp đồng khi hết hạn.
Nộp thuế điện tử (nội địa, hải quan) 24/7.
Admin thay đổi hạn mức chuyển tiền cho công ty, user. Chủ động tạo mới và ngừng hoạt động user mà ko cần ra quầy SeABank đăng ký.

Doanh nghiệp có thể dễ dàng thanh toán trực tuyến hóa đơn điện, nước qua Ngân hàng số SeAMobile Biz rất tiện lợi và nhanh chóng

2.3. Hệ thống bảo mật nhiều lớp ở SeAMobile Biz

Hệ thống bảo mật của ngân hàng số SeAMobile Biz là hàng rào bảo mật nhiều lớp với công nghệ tiên tiến nhất thế giới. Các cấp độ bảo mật mà SeAMobile Biz sử dụng là:

Truy cập bằng mật khẩu.
Bảo mật bằng mã OTP cung cấp qua SMS.
Khóa Token bảo mật chuyển tiền.
Tạo sẵn người nhận xác nhận bằng mật khẩu SMS.

Trong đó:

Truy cập bằng mật khẩu/ vân tay/ Face ID: Sử dụng vân tay/ Face ID để đăng nhập vào tài khoản ngân hàng số sẽ làm hạn chế rủi ro lộ mật khẩu và bị các đối tượng xấu trộm mật khẩu.

Xác thực giao dịch bằng SOFT OTP:
- Khách hàng cần phải ghi nhớ Mã PIN 6 số khi cài đặt và kích hoạt Soft OTP.
- Tạo lệnh/phê duyệt trên SeAMobile Biz sẽ là OTP tự sinh sau khi nhập PIN 6 số.
- Tạo lệnh/phê duyệt lệnh trên SeANet sẽ lấy Mã OTP trên nút “SeAToken” tại màn hình đăng nhập của SeAMobile Biz (không cần đăng nhập vào).

Ngân hàng số SeAMobile sử dụng hệ thống bảo mật nhiều lớp và hiện đại, giúp khách hàng doanh nghiệp yên tâm sử dụng

3. Ngân hàng số cho doanh nghiệp có an toàn không?

Việc doanh nghiệp sử dụng ngân hàng số là rất an toàn bởi đây là hình thức có độ bảo mật tuyệt đối và được giám sát chặt chẽ bởi hệ thống ngân hàng. Tuy nhiên, để tăng cường tính bảo mật ngân hàng số thì phía doanh nghiệp nên thực hiện thêm các biện pháp dưới đây.

3.1. Giải pháp tăng cường tính bảo mật ngân hàng số cho doanh nghiệp

Các giải pháp tối ưu mà SeABank đưa ra để tăng cường tính bảo mật ngân hàng số cho doanh nghiệp có thể kể đến như:

Doanh nghiệp tuyệt đối không được cung cấp mọi thông tin liên quan đến tài khoản ngân hàng số cho bất kỳ ai ngoài bộ phận chuyên môn liên quan đến tài chính trong công ty.
Người phụ trách sử dụng ngân hàng số doanh nghiệp không truy cập vào các website không đáng tin cậy, hoặc nhấp vào bất kỳ đường dẫn nào yêu cầu cung cấp, cập nhật thông tin cá nhân và thông tin dịch vụ ngân hàng số.

Các địa chỉ website không đáng tin cậy luôn tiềm ẩn rủi ro cao. Nếu người phụ trách sử dụng ngân hàng số doanh nghiệp truy cập vào các website đó có thể dẫn đến việc tài khoản ngân hàng số của doanh nghiệp bị đánh cắp bởi tội phạm công nghệ cao.

Để tăng tính bảo mật, doanh nghiệp nên thường xuyên thay đổi mật khẩu truy cập vào tài khoản ngân hàng số của công ty. Chú ý không nên chọn các thông tin liên quan đến tên doanh nghiệp như: ngày thành lập doanh nghiệp hay số điện thoại ban lãnh đạo,... Bởi những thông tin trên rất dễ bị đoán ra, tăng độ rủi ro và nguy hiểm cho việc bảo mật.

Bảo mật mọi thông tin liên quan đến tài khoản ngân hàng số để đảm bảo an toàn cho tài sản doanh nghiệp

Cần đăng xuất tài khoản ngân hàng số khỏi trình duyệt ngay sau khi sử dụng.
Tránh cập nhật hệ điều hành, phần mềm mới từ các trang web, địa chỉ giả mạo để ngăn chặn việc tài khoản bị đột nhập bởi kẻ xấu.
Khi không có nhu cầu sử dụng, doanh nghiệp nên ngừng kích hoạt dịch vụ ngân hàng số để tránh bị kẻ xấu đột nhập và trộm tài khoản.
Trong trường hợp tài khoản ngân hàng số của doanh nghiệp có dấu hiệu bị đột nhập, cần ngay lập tức thông báo và đề nghị hỗ trợ từ SeABank qua số điện thoại 1900 599 952.
Doanh nghiệp nên sử dụng phương thức xác thực SOFT OTP để tăng tính bảo mật hơn phương thức SMS OTP.

3.2. Giải pháp tăng cường tính bảo mật ngân hàng số từ phía ngân hàng

Để đảm bảo an toàn cho khách hàng và tăng tính bảo mật ngân hàng số, các biện pháp tối ưu nhất đã được ngân hàng SeABank triển khai:

Xây dựng các hệ thống chống trộm, hệ thống quản trị mạng và tài nguyên số, hệ thống mã hóa đường truyền để ngăn chặn hiệu quả các hành vi đột nhập trái phép của tội phạm công nghệ cao.
Thực hiện bảo mật thông tin khách hàng bằng cách nâng cấp, cài đặt các phần mềm chống virus, cảnh báo mã độc trên các thiết bị đầu cuối như ATM, POS, KIOS, giúp phòng tránh việc đột nhập, ăn cắp dữ liệu, chiếm đoạt tài sản của tội phạm công nghệ cao.
Kiểm tra thiết bị an ninh thường xuyên nhằm phát hiện ra lỗi và khắc phục nhanh chóng hệ thống: Việc kiểm tra thiết bị an ninh thường xuyên có thể phát hiện và ngăn chặn kịp thời các lỗi hệ thống hoặc lỗ hổng bảo mật an toàn thông tin.
Xây dựng và đưa vào hoạt động các loại hệ thống dự phòng (bao gồm dự phòng phát hiện ra cháy). Điều này đảm bảo an toàn cho phòng kỹ thuật và bộ phận quản lý tài khoản ngân hàng số của doanh nghiệp.
Tổ chức đào tạo, nâng cao nghiệp vụ cho bộ phận chịu trách nhiệm quản lý và sử dụng ngân hàng số, trau dồi tính chuyên nghiệp của nhân viên ngân hàng. Nâng cao nghiệp vụ của nhân viên ngân hàng, đặc biệt là bộ phận quản lý hệ thống sẽ giúp hàng rào bảo mật của ngân hàng số được duy trì và phát triển tốt hơn.

Cần nâng cấp, cài đặt các phần mềm chống virus, cảnh báo mã độc để tránh việc đánh cắp dữ liệu

4. Hướng dẫn đăng ký dịch vụ ngân hàng số SeAMobile Biz cho doanh nghiệp

Dưới đây là hướng dẫn đăng ký dịch vụ Ngân hàng số SeAMobile Biz cho doanh nghiệp:

Bước 1: Khách hàng đến trực tiếp quầy giao dịch SeABank để điền đơn đăng ký dịch vụ. Lưu ý: Khách hàng cần điền đủ các thông tin mà đơn đăng ký bắt buộc. Sau khi đăng ký xong, khách hàng sẽ được nhân viên cung cấp các thông tin sau:

Tên đăng nhập theo danh sách user khách hàng đăng ký.
Mật khẩu đăng nhập được gửi về số điện thoại khách hàng vừa đăng ký.
Soft OTP: Khách hàng sẽ tải ứng dụng SeAMobile Biz về máy để kích hoạt và sử dụng.

Bước 2: Khách hàng truy cập vào ứng dụng SeAMobile Biz theo mật khẩu và tên đăng nhập đã được cung cấp và tiến hành để đổi mật khẩu mới.

Màn hình User Nhập và User Duyệt của SeAMobile Biz

Bước 3: Khách hàng truy cập menu “Cài Đặt” rồi chọn ”Cài đặt Soft OTP” để kích hoạt mã SOFT OTP (trên SeAMobile Biz khách hàng bắt buộc phải sử dụng Soft OTP để xác thực giao dịch).

Bước 4: Sau đó khách hàng có thể bắt đầu tiến hành thực hiện giao dịch.

Chú ý: Đối với các khách hàng đăng ký user admin thì chỉ cần đăng ký thông tin admin tại quầy, sau đó admin sẽ tự tạo lập và quản lý các user cho công ty của mình.

Giao diện màn hình Soft OTP

Xem thêm: Các ứng dụng quản lý chi tiêu hữu ích, mới nhât 2022

Với bài viết trên, hy vọng các bạn có thể nắm được mọi thông tin cần thiết về ngân hàng số doanh nghiệp. Với các tính năng tiện lợi và thông minh, Ngân hàng số SeAMobile Biz là một giải pháp hoàn hảo dành cho những doanh nghiệp đang muốn hòa nhập và cuộc cách mạng chuyển đổi số của xã hội.

Để tìm hiểu thêm về dịch vụ ngân hàng số cho doanh nghiệp SeAMobile Biz, quý khách hàng có thể liên hệ tới số điện thoại 1900 599 952 để được tư vấn hoặc truy cập vào website www.seabank.com.vn để biết thêm thông tin chi tiết.