Bảo lãnh thanh toán là gì? Nên chọn bảo lãnh thanh toán ở đâu?

Các thủ tục thanh toán đang đóng vai trò không thể phủ nhận trong mọi giao dịch thương mại hiện nay bao gồm cả nội địa lẫn quốc tế. Để đảm bảo tính minh bạch và chắc chắn trong quá trình thanh toán, việc áp dụng bảo lãnh thanh toán là không thể tránh khỏi. Vậy, bảo lãnh thanh toán là gì? Hãy cùng sme.seabank.com.vn tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây nhé.

Bảo lãnh thanh toán là gì?

Bảo lãnh thanh toán là một giải pháp tài chính trọn gói cho doanh nghiệp, giải pháp này sẽ là một hình thức bảo đảm, đảm bảo rằng bên được bảo lãnh sẽ thực hiện các khoản thanh toán theo cam kết.

Nói một cách đơn giản, đây là một cam kết bằng văn bản của bên bảo lãnh (thường là ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng) đối với bên nhận bảo lãnh (bên thụ hưởng rằng nếu bên được bảo lãnh không thanh toán đầy đủ đúng hạn cho bên thụ hưởng theo hợp đồng mua bán thì bên bảo lãnh sẽ thanh toán thay. Bảo lãnh thanh toán giúp giảm thiểu rủi ro cho các bên tham gia giao dịch thương mại, đồng thời tăng cường tính minh bạch và niềm tin trong quá trình thực hiện các hợp đồng mua bán và cam kết tài chính.

Bên được bảo lãnh thanh toán cần có uy tín và khả năng tài chính tốt

Quy định về mức phí bảo lãnh thanh toán tại ngân hàng

Phí bảo lãnh thanh toán thường được các bên tham gia thỏa thuận và có thể biến động dựa trên nhiều yếu tố. Dưới đây là những yếu tố chính ảnh hưởng đến phí bảo lãnh: 

• Giá trị bảo lãnh: Phí bảo lãnh thường được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm (%) của giá trị bảo lãnh, tức là tổng số tiền mà Ngân hàng sẽ phải thanh toán nếu bên được bảo lãnh không thực hiện cam kết.
• Mức độ rủi ro: Ngân hàng có thể đánh giá mức độ rủi ro của giao dịch và áp dụng phí tương ứng. Các giao dịch có mức rủi ro cao hơn thường có phí bảo lãnh cao hơn để bù đắp cho nguy cơ.
• Thời hạn của bảo lãnh: Thời gian bảo lãnh cũng có thể ảnh hưởng đến phí bảo lãnh. Phí có thể khác nhau dựa trên thời hạn bảo lãnh, ví dụ như bảo lãnh ngắn hạn hoặc dài hạn.
• Thỏa thuận giữa các bên: Phí bảo lãnh cuối cùng được quyết định bởi sự thỏa thuận giữa Ngân hàng và bên được bảo lãnh. Các bên có thể thương lượng để đạt được mức phí hợp lý và công bằng.

Thông thường, phí bảo lãnh thanh toán có thể dao động từ khoảng 1% đến 3% của giá trị bảo lãnh. Tuy nhiên, đôi khi nó cũng có thể cao hơn nếu giao dịch có tính phức tạp hoặc rủi ro cao hơn. Vì vậy, để biết chính xác về phí bảo lãnh thanh toán, các bên thường cần tham khảo và thương lượng với Ngân hàng để hiểu rõ các điều khoản cụ thể và chi phí liên quan trong từng trường hợp cụ thể.

Các khoản phí liên quan bảo lãnh thanh toán được quy định rõ ràng theo pháp luật

>>> Xem thêm: Tìm hiểu về bảo lãnh Thanh toán Thuê XNK

Quy trình bảo lãnh thanh toán được thực hiện như thế nào?

Để thực hiện bảo lãnh thanh toán qua ngân hàng, doanh nghiệp cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ và giấy tờ nhằm đảm bảo công tác quản lý, kiểm tra và phê duyệt của cơ quan có thẩm quyền. Quy trình bảo lãnh thanh toán gồm các bước sau:

• Phát sinh yêu cầu bảo lãnh: Các bên tham gia hợp đồng xác định nhu cầu bảo lãnh thanh toán.
• Nộp hồ sơ đề nghị: Bên được bảo lãnh cung cấp cho ngân hàng các tài liệu như đơn đề nghị phát hành bảo lãnh, hồ sơ pháp lý, tài chính, hợp đồng thương mại.
• Thẩm định hồ sơ: Ngân hàng đánh giá tính khả thi của dự án, tính pháp lý, năng lực thực hiện hợp đồng, tài sản đảm bảo và tình hình tài chính của bên được bảo lãnh.
• Cấp thư bảo lãnh và hợp đồng: Nếu hồ sơ đạt yêu cầu, ngân hàng sẽ cung cấp thư bảo lãnh và hợp đồng cấp bảo lãnh.
• Thanh toán (nếu cần): Trường hợp bên được bảo lãnh không thực hiện nghĩa vụ, ngân hàng sẽ thanh toán cho bên nhận bảo lãnh sau khi nhận được yêu cầu và hồ sơ đầy đủ.

Quy trình bảo lãnh thanh toán sẽ tùy thuộc vào từng ngân hàng cụ thể

Nên chọn dịch vụ bảo lãnh thanh toán ở đâu?

Bảo lãnh thanh toán là một công cụ tài chính thiết yếu giúp doanh nghiệp an tâm trong các giao dịch mua bán, hạn chế rủi ro thanh toán và nâng cao uy tín trên thị trường. Tuy nhiên, việc lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ bảo lãnh thanh toán uy tín và tin cậy là điều không dễ dàng.

Hiểu được điều đó, SeABank tự hào là một trong những ngân hàng uy tín hàng đầu Việt Nam hiện đang cung cấp dịch vụ bảo lãnh thanh toán trọn gói với nhiều ưu điểm vượt trội như sau:

• Với dịch vụ chuyên nghiệp, Bảo lãnh thanh toán tại SeABank sẽ giúp doanh nghiệp có thể dễ dàng xây dựng uy tín, sự chuyên nghiệp trong thanh toán mua hàng trả chậm với đối tác.
• Phí bảo lãnh cạnh tranh: SeABank mang đến mức phí bảo lãnh thanh toán ưu đãi nhất thị trường, giúp doanh nghiệp tiết kiệm chi phí tối đa.
• Thủ tục đơn giản, nhanh chóng: Quy trình bảo lãnh được thực hiện nhanh chóng giúp tiết kiệm thời gian và công sức cho doanh nghiệp.
• Hỗ trợ tận tình: Đội ngũ chuyên viên tư vấn giàu kinh nghiệm của SeABank luôn sẵn sàng hỗ trợ doanh nghiệp giải đáp mọi thắc mắc và lựa chọn giải pháp phù hợp nhất.
• An toàn, tin cậy: SeABank là ngân hàng uy tín với hệ thống tài chính vững mạnh, đảm bảo an toàn cho mọi giao dịch bảo lãnh.

Sử dụng ngay dịch vụ bảo lãnh thanh toán với mức phí cạnh tranh tại SeABank

Hy vọng bạn sẽ hiểu hơn về bảo lãnh thanh toán là gì thông qua những thông tin được cung cấp trong bài viết ngày hôm nay. Bên cạnh đó, nếu doanh nghiệp của bạn đang tìm kiếm đối tác cung cấp dịch vụ bảo lãnh thanh toán uy tín, hãy liên hệ ngay với SeABank.

Với cam kết mang lại sự tin cậy, tiện lợi và dịch vụ chất lượng, ngân hàng SeABank là một lựa chọn tuyệt vời cho nhu cầu bảo lãnh tại doanh nghiệp của bạn. Để tìm hiểu chi tiết hơn về dịch vụ bảo lãnh thanh toán của SeABank, vui lòng truy cập website: https://www.seabank.com.vn/ hoặc liên hệ Hotline 1900.599.952 (KHDN).