Giải đáp thắc mắc về chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu

Bạn đang loay hoay với thủ tục xuất khẩu và băn khoăn về chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu? Hãy theo dõi ngay bài viết dưới đây của SeABank để tìm hiểu cụ thể hơn về chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu là gì, có những lợi ích và hạn chế gì khi lựa chọn sản phẩm này trong giao dịch nhé.

Chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu là gì?

Chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu (BCTXK) là sản phẩm cấp tín dụng do ngân hàng cung cấp cho doanh nghiệp xuất khẩu, giúp doanh nghiệp được nhận ứng trước một khoản tiền tương ứng với giá trị lô hàng xuất khẩu ngay khi xuất trình bộ chứng từ hợp lệ.

Đối tượng sử dụng dịch vụ chiết khấu có truy đòi BCTXK thường bao gồm:

• Các doanh nghiệp xuất khẩu hàng hóa, dịch vụ.
• Doanh nghiệp có bộ chứng từ xuất khẩu hợp lệ và khả năng thanh toán tốt.

Chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu mang đến giải pháp tài chính tối ưu

Quy trình hoạt động của chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu

Về cơ bản, hoạt động chiết khấu có truy đòi BCTXK sẽ diễn ra như sau:

• Doanh nghiệp xuất khẩu ký hợp đồng xuất khẩu với đối tác nước ngoài và xuất lô hàng.
• Doanh nghiệp xuất trình bộ chứng từ hợp lệ (bao gồm: L/C hoặc hợp đồng xuất khẩu, hối phiếu (nếu có), hóa đơn thương mại, vận đơn,...) tại ngân hàng.
• Ngân hàng thẩm định bộ chứng từ và nếu BCTXK hợp lệ, đáp ứng điều kiện của Ngân hàng thì Doanh nghiệp sẽ được ứng trước một khoản tiền tương ứng với giá trị BCTXK (thường là 70-90% giá trị BCTXK).
• Ngân hàng gửi bộ chứng từ cho bên mua và thu hồi tiền ứng trước từ bên mua khi đến hạn thanh toán.
• Sau khi nhận được đầy đủ phần thanh toán từ bên mua và hoàn trả tiền ứng trước cho ngân hàng, Doanh nghiệp phải thanh toán phần chênh lệch nếu số tiền thanh toán không đủ trả số tiền ứng trước. Hoặc doanh nghiệp được nhận ghi có phần chênh lệch nếu số tiền thanh toán nhiều hơn số tiền ứng trước.

>>> Xem thêm: Hồ sơ bộ chứng từ xuất khẩu đầy đủ cần những gì?

Quy trình chi tiết chiết khấu có truy đòi BCTXK tùy theo quy định của từng ngân hàng

Lợi ích và hạn chế của chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu

Chiết khấu có truy đòi BCTXK là một sản phẩm tài chính mang đến nhiều lợi ích cho doanh nghiệp. Nhưng đi kèm theo những lợi ích đó cũng sẽ có một số hạn chế mà doanh nghiệp cần lưu ý. Dưới đây là lợi ích và hạn chế của sản phẩm này mà doanh nghiệp nên biết:

Lợi ích của chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu

Chiết khấu có truy đòi BCTXK mang lại nhiều lợi ích cho doanh nghiệp xuất khẩu, cụ thể như sau:

• Giải quyết vấn đề thiếu hụt vốn lưu động: Chiết khấu BCTXK giúp doanh nghiệp nhận trước một khoản tiền tương ứng với giá trị lô hàng ngay khi xuất trình bộ chứng từ hợp lệ, giải quyết vấn đề thiếu hụt vốn lưu động và tạo điều kiện cho doanh nghiệp tiếp tục hoạt động kinh doanh.
• Tăng khả năng thanh toán cho nhà cung cấp nguyên vật liệu: Khi có nguồn vốn từ chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu, doanh nghiệp có thể thanh toán nhanh chóng cho nhà cung cấp nguyên vật liệu, tạo uy tín và mối quan hệ hợp tác lâu dài với các nhà cung cấp. Việc thanh toán nhanh chóng còn giúp doanh nghiệp thỏa thuận được những điều kiện mua bán tốt hơn, giảm chi phí sản xuất và tăng lợi nhuận.
• Chủ động quản lý dòng tiền: Chiết khấu BCTXK giúp doanh nghiệp dự đoán được dòng tiền một cách chính xác hơn, lập kế hoạch tài chính hiệu quả và tối ưu hóa việc sử dụng vốn.
• Thúc đẩy hoạt động xuất khẩu: Chiết khấu BCTXK giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro thanh toán, tăng khả năng cạnh tranh trên thị trường quốc tế và thúc đẩy hoạt động xuất khẩu. Từ đó có thể mở rộng thị trường xuất khẩu sang những thị trường mới, tăng doanh thu và lợi nhuận.
• Doanh nghiệp không cần phải tìm kiếm các nguồn vốn vay khác như vay ngân hàng, vay tín dụng,... điều này giúp giảm thiểu chi phí tài chính cho doanh nghiệp.
• Thủ tục chiết khấu BCTXK tương đối đơn giản và nhanh chóng, giúp doanh nghiệp tiết kiệm thời gian và chi phí.
• Doanh nghiệp có thể tăng cường uy tín và thương hiệu trên thị trường.

>>> Xem thêm: Xử lý và thanh toán bộ chứng từ xuất khẩu

Chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu mang đến nhiều lợi ích cho doanh nghiệp

Hạn chế của chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu

Bên cạnh những lợi ích to lớn, chiết khấu có truy đòi BCTXK cũng có một số hạn chế cần được doanh nghiệp lưu ý:

• Doanh nghiệp phải chịu lãi suất chiết khấu cho khoản tiền ứng trước từ ngân hàng. Một số ngân hàng còn thu thêm phí dịch vụ chiết khấu BCTXK.
• Doanh nghiệp có thể gặp rủi ro nếu bên mua không thanh toán đúng hạn. Trong trường hợp này, ngân hàng sẽ truy đòi doanh nghiệp thanh toán khoản tiền ứng trước và lãi suất đã chi trả.
• Chiết khấu BCTXK chỉ áp dụng cho các lô hàng xuất khẩu có bộ chứng từ hợp lệ. 
• Doanh nghiệp có thể bị hạn chế về số lượng lô hàng được chiết khấu trong một khoảng thời gian nhất định.
• Một số BCTXK có tính thanh khoản thấp, nhiều rủi ro nên có thể bị ngân hàng chiết khấu yêu cầu doanh nghiệp bổ sung thêm tài sản bảo đảm.

Nên sử dụng chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu ở đâu?

Để lựa chọn được đơn vị cung cấp uy tín, bạn cần dựa trên nhiều tiêu chí khác nhau như ưu đãi về lãi suất chiết khấu, uy tín của đơn vị cung cấp, chất lượng dịch vụ, thời hạn chiết khấu,... Nếu bạn đang cần sử dụng dịch vụ chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu, hãy tham khảo ngay ngân hàng SeABank. SeABank là một trong những ngân hàng hiếm hoi có thể đáp ứng được hầu hết các tiêu chí cần có của một ngân hàng uy tín về cung cấp dịch vụ này.

Tại SeABank, Doanh nghiệp sẽ được hưởng những ưu đãi vượt trội:

• Tỷ lệ chiết khấu cao: Lên tới 98% giá trị bộ chứng từ, giúp Doanh nghiệp tối đa hóa dòng vốn lưu động.
• Thời hạn chiết khấu linh hoạt: Đáp ứng nhu cầu đa dạng của Doanh nghiệp, tối ưu hóa thời gian sử dụng vốn.
• Miễn phí tư vấn bộ chứng từ: Chuyên gia SeABank sẵn sàng hỗ trợ Doanh nghiệp lập bộ chứng từ hợp lệ, tiết kiệm thời gian và chi phí.
• Hồ sơ đơn giản, thủ tục nhanh chóng: Doanh nghiệp chỉ cần cung cấp một số giấy tờ cơ bản, giải ngân nhanh chóng.
• Không cần bổ sung tài sản bảo đảm: Giảm thiểu áp lực tài chính cho Doanh nghiệp.

SeABank đang cung cấp giải pháp chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu an toàn

Hy vọng với những thông tin trong bài viết này, bạn có thể hiểu hơn về chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu. Nếu bạn đang tìm kiếm một đối tác đáng tin cậy để hỗ trợ việc chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu, hãy liên hệ với Ngân hàng SeABank.

Với đội ngũ chuyên viên giàu kinh nghiệm và am hiểu sâu sắc về thị trường xuất khẩu, SeABank tự tin mang đến cho quý khách hàng những giải pháp chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu an toàn, hiệu quả và tiết kiệm chi phí. Hãy liên hệ ngay với SeABank qua website: https://www.seabank.com.vn/doanh-nghiep hoặc Hotline 1900.599.952 (KHDN) để được tư vấn chi tiết và hỗ trợ thực hiện giao dịch một cách nhanh chóng, thuận tiện nhất.