Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng là gì và những điều bạn cần biết

Doanh nghiệp của bạn đang kinh doanh xuất khẩu và muốn tăng cường dòng tiền sau khi giao hàng? Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng sẽ là giải pháp hiệu quả giúp doanh nghiệp duy trì hoạt động liên tục, ngay cả khi chờ khách hàng thanh toán. Hãy cùng ngân hàng SeABank tìm hiểu ngay về hình thức tài trợ thương mại này ngay trong bài viết sau nhé.

Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng là gì?

Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng (Post-shipment Export Financing) là sản phẩm tài trợ ngắn hạn được cung cấp bởi ngân hàng dành cho doanh nghiệp xuất khẩu, hình thức này sẽ cung cấp vốn cho doanh nghiệp xuất khẩu sau khi họ đã giao hàng cho người mua nhưng chưa thu được tiền. Nói cách khác, ngân hàng sẽ ứng trước tiền cho doanh nghiệp để họ có thể tiếp tục sản xuất kinh doanh trong khi chờ đợi doanh nghiệp nhập khẩu thanh toán.

Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng sẽ giúp doanh nghiệp xuất khẩu:

• Có nguồn vốn để duy trì hoạt động sản xuất kinh doanh, đặc biệt là trong giai đoạn đầu khi mới xuất khẩu hoặc khi xuất khẩu sang thị trường mới.
• Giảm thiểu rủi ro thanh toán cho doanh nghiệp xuất khẩu.
• Tăng sức cạnh tranh cho doanh nghiệp xuất khẩu trên thị trường quốc tế.

Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng là một sản phẩm tài trợ thương mại ngắn hạn

Đặc điểm của tài trợ xuất khẩu sau giao hàng?

Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng (TTXK SGH) có những đặc điểm chính như sau:

• Thời điểm giải ngân: Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng được giải ngân sau khi doanh nghiệp đã giao hàng và xuất trình bộ chứng từ xuất khẩu hợp lệ. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro cho doanh nghiệp vì họ chỉ phải trả lãi cho khoản vay sau khi đã thu được tiền bán hàng.
• Phương thức bảo đảm: Ngoài các loại tài sản thông thường, tài sản bảo đảm cho khoản vay TTXK SGH thường bao gồm cả chính hàng hóa xuất khẩu hoặc quyền đòi nợ đã hình thành từ hợp đồng xuất khẩu.
• Lãi suất: Lãi suất TTXK SGH có thể cao hơn lãi suất cho vay ngắn hạn thông thường do ngân hàng phải chịu rủi ro cao hơn.
• Đối tượng áp dụng: TTXK SGH phù hợp với các doanh nghiệp xuất khẩu có uy tín, có khả năng thanh toán cao và có nhu cầu bổ sung vốn lưu động.

Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng thường có lãi suất cao hơn vay ngắn hạn

Ưu - nhược điểm của tài trợ xuất khẩu sau giao hàng

Tương tự với hình thức tài trợ xuất khẩu trước giao hàng, tài trợ xuất khẩu sau giao hàng cũng sẽ có những ưu - nhược điểm riêng mà doanh nghiệp cần biết trước khi lựa chọn sử dụng. Cụ thể như sau:

Ưu điểm của tài trợ xuất khẩu sau giao hàng

Khi doanh nghiệp sử dụng tài trợ xuất khẩu sau giao hàng sẽ có những ưu điểm nổi bật như sau:

• Giúp doanh nghiệp tăng cường khả năng cạnh tranh trên thị trường quốc tế: Doanh nghiệp có thể linh hoạt trong việc thanh toán với khách hàng, do đó có thể thu hút được nhiều khách hàng hơn, đặc biệt là những khách hàng tiềm năng ở những thị trường mới.
• Giúp doanh nghiệp tăng dòng tiền mặt: Doanh nghiệp được bổ sung vốn ngay sau khi giao hàng, trước khi bên mua trả tiền bán hàng, do đó có thể sử dụng số tiền này để tái đầu tư vào sản xuất kinh doanh hoặc thanh toán các khoản chi phí khác.
• Giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro: Doanh nghiệp chỉ phải trả lãi cho khoản vay sau khi đã thu được tiền bán hàng, do đó giảm thiểu rủi ro do biến động tỷ giá hối đoái hoặc rủi ro do khách hàng không thanh toán.
• Giúp doanh nghiệp mở rộng thị trường xuất khẩu: Doanh nghiệp có thể xuất khẩu hàng hóa sang những thị trường mới mà không cần phải lo lắng về vấn đề thanh toán.

Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng có thể giúp doanh nghiệp mở rộng thị trường

Nhược điểm của tài trợ xuất khẩu sau giao hàng

Bên cạnh những ưu điểm, tài trợ xuất khẩu sau giao hàng cũng tồn tại một số nhược điểm mà doanh nghiệp cần lưu ý, ví dụ như:

• Doanh nghiệp phải chịu lãi suất cao hơn so với các hình thức vay vốn khác: Lãi suất TTXK SGH có thể cao hơn lãi suất cho vay ngắn hạn thông thường, đặc biệt là trường hợp khách hàng không bổ sung thêm tài sản bảo đảm do ngân hàng phải chịu rủi ro cao hơn.
• Tài sản bảo đảm cho khoản vay TTXK SGH có thể là chính quyền đòi nợ/khoản phải thu từ bộ chứng từ xuất khẩu. Tuy nhiên, một số ngân hàng có thể yêu cầu bổ sung thêm các tài sản bảo đảm khác, có tính thanh khoản tốt hơn và an toàn hơn. Điều này có thể gây khó khăn cho các doanh nghiệp mới thành lập hoặc doanh nghiệp có ít tài sản.
• Thủ tục vay vốn TTXK SGH thường phức tạp hơn so với các hình thức vay vốn khác: Doanh nghiệp phải chuẩn bị nhiều hồ sơ và đáp ứng nhiều điều kiện để được vay vốn TTXK SGH.
• Doanh nghiệp có thể gặp rủi ro nếu bên mua không thanh toán: Doanh nghiệp vẫn phải chịu trách nhiệm thanh toán khoản vay cho ngân hàng ngay cả khi bên mua không thanh toán.

Nên chọn nhà cung cấp dịch vụ tài trợ xuất khẩu sau giao hàng nào?

SeABank (Ngân hàng TMCP Đông Nam Á) được biết đến là một trong nhóm dẫn đầu các ngân hàng thương mại cổ phần lớn nhất Việt Nam về quy mô vốn điều lệ, mạng lưới hoạt động, mức độ nhận biết thương hiệu và tốc độ tăng trưởng ổn định. Thấu hiểu những trăn trở của doanh nghiệp khi phải chờ đợi thanh toán sau khi giao hàng, ảnh hưởng đến dòng vốn lưu động và kìm hãm tốc độ phát triển, SeABank hiện đang cung cấp dịch vụ tài trợ xuất khẩu sau giao hàng với những lợi ích nổi bật dành cho doanh nghiệp như sau:

• Nhận tiền ngay khi giao hàng, đáp ứng nhu cầu vốn lưu động kịp thời.
• Tỷ lệ tài trợ cao lên đến 98% giá trị bộ chứng từ, tối ưu hóa nguồn vốn cho doanh nghiệp.
• Tài sản bảo đảm linh hoạt, bao gồm Quyền đòi nợ hình thành từ Hợp đồng hoặc L/C xuất khẩu, giảm thiểu áp lực tài chính.
• Miễn phí tư vấn lập bộ chứng từ xuất khẩu bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của SeABank.
• Hồ sơ đơn giản, thủ tục nhanh chóng, tiết kiệm thời gian và công sức cho doanh nghiệp.

SeABank đang là đơn vị cung cấp dịch vụ tài trợ xuất khẩu sau giao hàng uy tín

Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng chính là giải pháp tài chính tối ưu giúp doanh nghiệp bạn gia tăng sức mạnh xuất khẩu, mở rộng thị trường và gia tăng lợi nhuận.  Nếu bạn đang tìm kiếm một đối tác ngân hàng đáng tin cậy để hỗ trợ tài trợ xuất khẩu sau giao hàng, SeABank là lựa chọn hàng đầu. 

Với kinh nghiệm và dịch vụ chuyên nghiệp, SeABank cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện, giúp doanh nghiệp của bạn an tâm trong mọi giao dịch. Hãy liên hệ ngay với SeABank qua website: https://www.seabank.com.vn/doanh-nghiep hoặc Hotline 1900.599.952 (KHDN) để được tư vấn chi tiết và giải đáp mọi thắc mắc của bạn về tài trợ xuất khẩu sau giao hàng nhé.

>>> Xem thêm: Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng: Giải pháp tối ưu cho nhà xuất khẩu