Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng: Giải pháp tối ưu cho nhà xuất khẩu

Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng chính là chìa khóa giúp doanh nghiệp có thể mở rộng hoạt động kinh doanh, gia tăng lợi nhuận và khẳng định vị thế trên thị trường quốc tế. Hãy cùng ngân hàng SeABank tìm hiểu về phương thức tài chính đột phá này và cách thức áp dụng hiệu quả cho doanh nghiệp của bạn như thế nào ngay nhé.

Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng là gì?

Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng (Pre-shipment Export Finance) là một hình thức cấp tín dụng của ngân hàng cho doanh nghiệp xuất khẩu nhằm mục đích bổ sung vốn lưu động phục vụ cho việc thu mua nguyên vật liệu, sản xuất, gia công, chế biến, kinh doanh hàng hóa xuất khẩu.

Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng là một sản phẩm tín dụng của ngân hàng

Quy trình tài trợ xuất khẩu trước giao hàng như thế nào?

Quy trình tài trợ xuất khẩu trước giao hàng có thể thay đổi đôi chút tùy theo từng ngân hàng, tuy vậy, để hiểu rõ hơn về cách quy trình này diễn ra, bạn có thể tham khảo quy trình tài trợ xuất khẩu trước giao hàng tại ngân hàng SeABank như sau:

Bước 1. Doanh nghiệp nộp hồ sơ xin tài trợ

Hồ sơ mà doanh nghiệp cần chuẩn bị để xin tài trợ xuất khẩu trước giao hàng bao gồm:

• Hồ sơ pháp lý.
• Hợp đồng xuất khẩu (Sales Contract/Purchase Order/Proforma Invoice/.v.v..) hoặc L/C xuất khẩu.
• Giấy tờ chứng minh khả năng thanh toán của người mua (nếu có).
• Hồ sơ tài chính.
• Hồ sơ tài sản bảo đảm.
• Các hồ sơ khác theo yêu cầu của Ngân hàng.

Bước 2. Ngân hàng thực hiện thẩm định hồ sơ

Sau khi chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, doanh nghiệp sẽ tiến hành nộp hồ sơ tại SeABank để đăng ký tài trợ xuất khẩu trước giao hàng. Lúc này, SeABank sẽ thực hiện những nghiệp vụ như sau:

• Xét tính hợp lệ của hồ sơ vay vốn theo quy định của Ngân hàng.
• Đánh giá khả năng thanh toán của người mua.
• Đánh giá năng lực tài chính của doanh nghiệp vay vốn, bảo đảm khả năng trả nợ trong thời gian cam kết.
• Đánh giá mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp. 
• Đánh giá phương án kinh doanh hiệu quả, khả thi.
• Xác định mức vốn vay và thời hạn vay vốn.
• Xác định lãi suất và phí dịch vụ.

SeABank sẽ thực hiện thẩm định hồ sơ tài trợ xuất khẩu trước giao hàng

Bước 3. Hai bên ký hợp đồng tài trợ 

Hai bên ký Hợp đồng vay vốn, trong đó ghi rõ các điều khoản và điều kiện vay vốn, bao gồm:

• Hạn mức/Số tiền vay vốn
• Thời hạn vay vốn.
• Lãi suất.
• Phí dịch vụ (nếu có)
• Phương thức giải ngân.
• Phương thức thanh toán lãi và gốc vay.
• Tài sản bảo đảm (nếu có).
• Các điều khoản cam kết và trách nhiệm của hai bên.

Hai bên ký Hợp đồng thế chấp, hoàn tất các thủ tục về tài sản bảo đảm và các giấy tờ khác theo quy định của ngân hàng.

Bước 4. Ngân hàng giải ngân vốn vay

Sau khi ký hợp đồng vay vốn, ngân hàng sẽ giải ngân vốn vay cho doanh nghiệp theo thỏa thuận trong hợp đồng. Doanh nghiệp sử dụng vốn vay để thu mua nguyên vật liệu, sản xuất, gia công, chế biến và xuất khẩu hàng hóa theo hợp đồng xuất khẩu.

Bước 5. Doanh nghiệp thu hồi tiền bán hàng và thanh toán khoản vay

Sau khi xuất khẩu hàng hóa và thu hồi tiền bán hàng, doanh nghiệp sẽ sử dụng số tiền này để thanh toán khoản vay bao gồm nợ gốc, lãi và các chi phí liên quan cho ngân hàng.

Lợi ích và hạn chế của tài trợ xuất khẩu trước giao hàng

Lợi ích và hạn chế của hình thức tài trợ xuất khẩu trước giao hàng bao gồm những yếu tố như sau:

Lợi ích của tài trợ xuất khẩu trước giao hàng

Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng có vai trò quan trọng và mang đến nhiều lợi ích đối với doanh nghiệp xuất khẩu như sau:

• Cung cấp nguồn vốn cho doanh nghiệp sản xuất, kinh doanh xuất khẩu.
• Giúp doanh nghiệp đẩy nhanh tiến độ sản xuất, xuất khẩu hàng hóa.
• Tăng khả năng cạnh tranh của doanh nghiệp trên thị trường quốc tế.
• Giảm thiểu rủi ro thanh toán cho doanh nghiệp xuất khẩu.
• Góp phần thúc đẩy xuất khẩu, phát triển kinh tế quốc gia.

Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng giúp doanh nghiệp giảm rủi ro khi thanh toán

Hạn chế của tài trợ xuất khẩu trước giao hàng

Bên cạnh những lợi ích, phương thức tài trợ xuất khẩu này cũng có một số hạn chế như sau:

• Doanh nghiệp phải trả lãi và phí liên quan đến khoản vay.
• Doanh nghiệp có thể phải có tài sản đảm bảo cho khoản vay (ngoại trừ một số trường hợp đặc biệt theo quy định của từng ngân hàng)
• Doanh nghiệp cần quản lý chặt chẽ việc sử dụng vốn vay.
• Doanh nghiệp cần đảm bảo thực hiện đúng nghĩa vụ thanh toán gốc và lãi vay cho ngân hàng.

Nên sử dụng tài trợ xuất khẩu trước giao hàng ở đâu?

Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng có thể là một công cụ tài chính hữu ích cho các doanh nghiệp xuất khẩu, nhưng để đảm bảo bạn chọn đúng đơn vị cung cấp hình thức này, doanh nghiệp cần lưu ý những vấn đề sau đây:

Các yếu tố cần xem xét khi lựa chọn

Việc lựa chọn nơi thực hiện tài trợ xuất khẩu trước giao hàng cho doanh nghiệp phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm:

• Nhu cầu tài chính của doanh nghiệp bạn: Mức vốn cần thiết, thời hạn vay vốn, phương thức thanh toán mong muốn, v.v.
• Lãi suất và phí cho vay của các ngân hàng khác nhau.
• Chất lượng dịch vụ khách hàng của ngân hàng.
• Uy tín và khả năng tài chính của ngân hàng.
• Mối quan hệ hợp tác hiện có giữa doanh nghiệp bạn và ngân hàng.

Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng của SeABank - giải pháp tối ưu cho doanh nghiệp

Dịch vụ tài trợ xuất khẩu trước giao hàng của SeABank là một bước tiến đột phá trong việc hỗ trợ Doanh nghiệp Xuất khẩu. Dịch vụ của SeABank đã và đang giúp nhiều doanh nghiệp xuất khẩu hiện nay có thể tiếp cận được nguồn vốn lưu động một cách nhanh chóng và linh hoạt để thúc đẩy quá trình sản xuất, giao hàng.

Bên cạnh đó, dịch vụ tài trợ xuất khẩu trước giao hàng của SeABank còn cung cấp cho doanh nghiệp một số lợi ích nổi bật như sau:

• Được tài trợ xuyên suốt hành trình xuất khẩu của Khách hàng bao gồm cả trước và sau giao hàng, từ khi có Hợp đồng xuất khẩu, có thông báo L/C đến khi có Bộ chứng từ .
• Giải ngân ngay từ thời điểm thời điểm ký hợp đồng/đơn hàng hoặc nhận được L/C xuất khẩu, đa dạng hóa nguồn vốn, giảm bớt gánh nặng tài chính cho doanh nghiệp.
• Tỷ lệ tài trợ cạnh tranh lên đến 80% giá trị Hợp đồng xuất khẩu hoặc 90%  giá trị L/C xuất khẩu. 
• Hưởng lãi suất cạnh tranh, phù hợp với khả năng tài chính của doanh nghiệp, tối ưu hóa chi phí hoạt động.
• Sử dụng tài sản bảo đảm linh hoạt, chấp nhận tài sản bảo đảm là Quyền đòi nợ hình thành trong tương lai và Quyền đòi nợ đã hình thành từ Hợp đồng xuất khẩu hoặc L/C xuất khẩu.
• Thời hạn tài trợ lên tới 9 tháng, được miễn phí tư vấn lập bộ chứng từ xuất khẩu, đảm bảo hồ sơ vay vốn hoàn chỉnh, nhanh chóng.
• Thủ tục vay vốn đơn giản, nhanh chóng, tiết kiệm thời gian và công sức cho doanh nghiệp.

SeABank đang cung cấp dịch vụ tài trợ xuất khẩu trước giao hàng với nhiều ưu đãi

Tóm lại, tài trợ xuất khẩu trước giao hàng là giải pháp giúp các doanh nghiệp xuất khẩu vượt qua các thách thức tài chính và tăng cường khả năng cạnh tranh trên thị trường quốc tế. Nếu bạn đang tìm kiếm một đối tác đáng tin cậy để hỗ trợ tài trợ xuất khẩu trước giao hàng, hãy liên hệ ngay với SeABank. SeABank sẽ sẵn sàng lắng nghe và tư vấn các giải pháp phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.

Hãy liên hệ ngay với SeABank qua website: https://www.seabank.com.vn/doanh-nghiep  hoặc Hotline 1900.599.952 (KHDN) để được tư vấn chi tiết và giải đáp mọi thắc mắc của bạn về tài trợ xuất khẩu trước giao hàng nhé.

>>> Xem thêm: Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng là gì và những điều bạn cần biết