Tài trợ xuất khẩu là gì? Tầm quan trọng của tài trợ xuất khẩu

Tài trợ xuất khẩu đang trở thành một trong những yếu tố giúp doanh nghiệp tận dụng được cơ hội mở rộng phạm vi phát triển trên quy mô toàn cầu toàn cầu. Vậy, tài trợ xuất khẩu là gì? Hãy tham khảo ngay bài viết dưới đây của ngân hàng SeABank để tìm hiểu về khái niệm của phương thức này là gì và có tầm quan trọng như thế nào nhé.

Tài trợ xuất khẩu là gì?

Tài trợ xuất khẩu, (Export Financing), là một hình thức hỗ trợ tài chính mà ngân hàng cung cấp cho các doanh nghiệp xuất khẩu. Mục tiêu chính của loại tài trợ này là thúc đẩy và hỗ trợ quá trình xuất khẩu hàng hóa, tạo điều kiện thuận lợi cho người xuất khẩu trong quá trình mở rộng quy mô kinh doanh quốc tế.

Hiện nay, tài trợ xuất khẩu được phân chia thành các loại như sau:

Căn cứ vào hình thức tài trợ:

• Cho vay.
• Chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu.
• Phát hành bảo lãnh.
• Phát hành L/C.
• Các hình thức tài trợ khác theo quy định của ngân hàng từng thời kỳ.

Căn cứ theo các giai đoạn tài trợ:

• Tài trợ trước khi giao hàng.
• Tài trợ sau khi giao hàng.

Tài trợ xuất khẩu là một hình thức hỗ trợ của ngân hàng cho doanh nghiệp

Đặc điểm của tài trợ xuất khẩu

Hình thức tài trợ xuất khẩu sẽ có những đặc điểm chính như sau:

• Đối tượng: Các doanh nghiệp đang hoạt động trong lĩnh vực xuất khẩu, tạo điều kiện thuận lợi cho họ trong quá trình phát triển kinh doanh quốc tế.
• Mục đích chính: Cung cấp tài chính, hỗ trợ doanh nghiệp trong quá trình thu mua nguyên liệu và sản xuất hàng hóa dành cho xuất khẩu, nhằm đảm bảo chất lượng và số lượng hàng hóa đáp ứng nhu cầu thị trường quốc tế.
• Thời hạn: Thời hạn tài trợ xuất khẩu linh hoạt và phụ thuộc vào các yếu tố như thời gian thực hiện và thanh toán của Hợp đồng xuất khẩu. Điều này giúp doanh nghiệp và ngân hàng linh động hơn trong việc thiết lập điều kiện thanh toán.
• Lãi suất: Lãi suất của tài trợ xuất khẩu được xác định thông qua thương lượng giữa ngân hàng tài trợ và doanh nghiệp xuất khẩu. Điều này tạo ra sự linh hoạt trong việc thiết lập điều kiện tài chính, đồng thời phản ánh sự hợp tác chặt chẽ giữa các bên liên quan.

Tài trợ xuất khẩu sẽ có những đặc điểm của tài trợ thương mại

Lợi ích của tài trợ xuất khẩu

Tài trợ xuất khẩu mang lại nhiều lợi ích quan trọng cho các doanh nghiệp lựa chọn phương thức này. Dưới đây là một số lợi ích chính của tài trợ xuất khẩu:

• Đáp ứng nhu cầu vốn: Tài trợ xuất khẩu giúp cung cấp nguồn vốn cần thiết phục vụ cho hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp.
• Cải thiện và quản lý dòng tiền: Doanh nghiệp được tiếp cận các nguồn tài chính an toàn, từ đó có thể quản lý dòng tiền, nâng cao hiệu quả hoạt động.
• Giảm thiểu rủi ro: Nhờ được ngân hàng kiểm duyệt dự án, tư vấn về nghiệp vụ, cung cấp các chính sách tài trợ thương mại và hỗ trợ quản lý tiến độ thực hiện phương án, Doanh nghiệp được giảm thiểu rủi ro tài chính trong quá trình hoạt động kinh doanh.
• Tăng cường lợi thế cạnh tranh: Việc có đủ nguồn vốn sẽ giúp doanh nghiệp mở rộng sản xuất, đầu tư nâng cấp cơ sở hạ tầng và phát triển công nghệ. Từ đó giúp tăng cường khả năng cạnh tranh và đạt được mục tiêu kinh doanh.
• Đẩy mạnh khả năng tiếp cận thị trường: Được ngân hàng cung cấp dịch vụ hỗ trợ xuất khẩu, tạo điều kiện cho Doanh nghiệp tiếp cận khách hàng quốc tế, từ đó mở rộng mạng lưới kinh doanh.

>>> Xem thêm: Giải đáp về tài trợ nhập khẩu  - nên lựa chọn ngân hàng nào?

Doanh nghiệp có thể giải quyết nhu cầu nguồn vốn với tài trợ xuất khẩu

Tìm hiểu về các sản phẩm tài trợ xuất khẩu của SeABank

Với đa dạng sản phẩm, lãi suất cạnh tranh cùng thủ tục đơn giản, ngân hàng SeABank đang cung cấp nhiều sản phẩm liên quan đến tài trợ xuất khẩu cho các doanh nghiệp trên toàn quốc hiện nay. Hãy cùng tìm hiểu về những sản phẩm này ngân hàng SeABank ngay nhé.

Các sản phẩm tài trợ xuất khẩu tại SeABank

Hiện nay, SeABank đang cung cấp những lại sản phẩm tài trợ xuất khẩu như sau:

• Tài trợ trước giao hàng.
• Tài trợ sau giao hàng.
• Chiết khấu có truy đòi bộ chứng từ xuất khẩu.

>>> Xem thêm: Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng là gì và những điều bạn cần biết

Điều kiện tài trợ xuất khẩu

Để sử dụng sản phẩm tài trợ xuất khẩu, doanh nghiệp cần đáp ứng những điều kiện như sau:

• Doanh nghiệp được thành lập, đủ điều kiện hoạt động, kinh doanh xuất khẩu hợp pháp theo quy định Pháp luật Việt Nam.
• Tình hình tài chính của doanh nghiệp phải rõ ràng, minh bạch.
• Mục đích sử dụng tài trợ của doanh nghiệp là hợp pháp.
• Phương án kinh doanh của doanh nghiệp có tính hiệu quả, khả thi.

>>> Xem thêm: Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng: Giải pháp tối ưu cho nhà xuất khẩu

Thời hạn tài trợ xuất khẩu

Thời hạn tài trợ xuất khẩu tại SeABank được thay đổi linh hoạt dựa vào loại hình tài trợ và phương thức thanh toán của hợp đồng xuất khẩu. Theo đó, thời hạn tối đa cho sản phẩm này tại SeABank có thể lên đến 9 tháng.

Hồ sơ và thủ tục tài trợ xuất khẩu

Hồ sơ thủ tục tài trợ xuất khẩu của SeABank rất đơn giản, theo quy định từng thời kỳ, thường bao gồm: 

• Hồ sơ pháp lý.
• Hồ sơ vay vốn
• Hồ sơ tài chính.
• Hồ sơ tài sản bảo đảm.

>>> Xem thêm: Hồ sơ bộ chứng từ xuất khẩu đầy đủ cần những gì?

Thủ tục tài trợ xuất khẩu tại SeABank đơn giản và có thời gian giải ngân nhanh chóng

Quy định về tài sản bảo đảm khi tài trợ xuất khẩu

SeABank chấp nhận đa dạng các loại tài sản bảo đảm, bao gồm: 

• Quyền đòi nợ hình thành trong tương lai từ Hợp đồng xuất khẩu hoặc L/C 
• Quyền đòi nợ đã hình thành từ Bộ chứng từ xuất khẩu.
• Các loại tài sản bảo đảm khác theo quy định của SeABank từng thời kỳ.

Tùy theo hình thức tài trợ xuất khẩu, Khách hàng không phải bổ sung tài sản bảo đảm nếu đáp ứng điều kiện của SeABank.

Bạn có thể tham khảo thêm về các sản phẩm tài trợ xuất khẩu của SeABank TẠI ĐÂY

Kết luận

Hy vọng với bài viết ngày hôm nay, bạn sẽ hiểu về khái niệm cũng như tầm quan trọng của tài trợ xuất khẩu đối với sự thành công của doanh nghiệp trên thị trường quốc tế.

Nếu bạn là một doanh nghiệp xuất khẩu đang tìm kiếm tài trợ xuất khẩu để nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh, hãy tham khảo ngay những sản phẩm liên quan của ngân hàng SeABank. SeABank là một trong những ngân hàng hàng đầu tại Việt Nam cung cấp các sản phẩm tài trợ xuất khẩu đa dạng, đáp ứng nhu cầu của các doanh nghiệp xuất khẩu ở mọi quy mô. 

Với lãi suất cạnh tranh, thủ tục đơn giản, thời gian giải ngân nhanh chóng, SeABank cam kết đồng hành cùng doanh nghiệp xuất khẩu trên con đường phát triển. Để tìm hiểu thêm về các dịch vụ tài trợ nhập khẩu của SeABank, vui lòng truy cập website: https://www.seabank.com.vn/doanh-nghiep hoặc liên hệ Hotline 1900.555.587 (KHCN) hoặc  1900.599.952 (KHDN).